使い方
- 購入や入金はマイナス、売却・出金・配当はプラスで入力します。まだ保有している分は、今日の評価額を今日の日付でプラスの金額として追加してください。
- または、スプレッドシートから 2 列（日付、金額）をコピーして貼り付け、「取り込む」をクリックします。
- 年率リターン、投資額の合計、損益を確認します。
オプションの説明
- XIRR
- Σ 金額 ÷ (1 + r)^(最初のキャッシュフローからの日数 ÷ 365) = 0 を満たす利率 r です。ニュートン法で解き、収束しない場合は二分法に切り替えます。
- 符号
- 投資家の立場から見て、手元から出ていくお金がマイナス、戻ってくるお金がプラスです。
2 つの例と、うるう年の影響
XIRR は、最初のキャッシュフローから各キャッシュフローまでの日数を 365 で割ります。そのため、うるう年は 366/365 年として数えられます。
| キャッシュフロー | XIRR |
|---|---|
| 2024 年 1 月 1 日に −1,000、2025 年 1 月 1 日に +1,100 | 9.97% |
| 2024 年 1 月 1 日に −1,000、2024 年 7 月 1 日に +50、2025 年 1 月 1 日に +1,050 | 10.22% |
1 つ目のケースでは、1,000 が 366 日で 1,100 に増えるので、年率はちょうど 10% ではなく、10% をわずかに下回ります。2 つ目のケースでは、半年後に受け取った 50 は再投資できたお金として数えられるため、年率は 10% をわずかに上回ります。
計算には、少なくとも 2 件のキャッシュフローが必要で、マイナスの金額とプラスの金額がそれぞれ 1 件以上なければなりません。金額が 0 の行や、日付が無効な行は無視されます。
よくある質問
2024 年 1 月 1 日に 10,000、2024 年 7 月 1 日にも 10,000 を投資し、2025 年 7 月 1 日の評価額が 23,000 です。リターンはいくらですか？
利益 3,000 は 15% に見えますが、2 回目の 10,000 は 1 年しか投資していません。XIRR では年率約 11.80% になります。
投資シミュレーターとの違いは何ですか？
投資シミュレーターは、一定の積立額と利率から将来を予測します。XIRR は、すでに起きたキャッシュフローから逆算して、実際に得られた利回りを求めます。
結果がマイナスなのはどういう意味ですか？
その投資では損失が出ています。表示される数値は、損失を年率で表したものです。
プライバシー
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