Cómo se usa
- Introduce cada compra o aportación como un importe negativo y cada venta, retirada o dividendo como positivo. Para lo que aún conservas, añade su valor de hoy como importe positivo con la fecha de hoy.
- O pega dos columnas (fecha, importe) de una hoja de cálculo y haz clic en Importar.
- Lee la rentabilidad anualizada, el total invertido y el beneficio.
Opciones explicadas
- XIRR
- La tasa r para la cual Σ importe ÷ (1 + r)^(días desde el primer flujo ÷ 365) = 0, resuelta con el método de Newton y una bisección de respaldo.
- Signos
- Desde el lado del inversor, el dinero que sale de tu bolsillo es negativo y el que vuelve es positivo.
Dos ejemplos, con el efecto de un año bisiesto
XIRR divide entre 365 los días que hay entre cada flujo de caja y el primero. Por tanto, un año bisiesto cuenta como 366/365 años.
| Flujos de caja | XIRR |
|---|---|
| −1000 el 1 ene 2024; +1100 el 1 ene 2025 | 9,97 % |
| −1000 el 1 ene 2024; +50 el 1 jul 2024; +1050 el 1 ene 2025 | 10,22 % |
En el primer caso, 1000 pasan a 1100 en 366 días, así que la tasa anualizada es algo inferior al 10 %, no exactamente el 10 %. En el segundo, los 50 recibidos a los seis meses cuentan como dinero que podrías haber reinvertido, así que la tasa es algo superior al 10 %.
La calculadora necesita al menos dos flujos de caja, con al menos un importe negativo y uno positivo. Los importes iguales a cero y las filas con una fecha no válida se ignoran.
Preguntas frecuentes
Invertí 10,000 el 1 de enero de 2024 y 10,000 el 1 de julio de 2024; el 1 de julio de 2025 valen 23,000. ¿Cuál es mi rentabilidad?
Los 3,000 de beneficio parecen un 15 %, pero los segundos 10,000 estuvieron invertidos solo un año. XIRR da cerca del 11,80 % anual.
¿En qué se diferencia de una calculadora de inversión?
Una calculadora de inversión proyecta el futuro a partir de una aportación y una tasa fijas. XIRR trabaja hacia atrás desde flujos que ya ocurrieron para hallar la tasa que realmente obtuviste.
¿Qué significa un resultado negativo?
Que la inversión perdió dinero; la cifra es la pérdida expresada como tasa anual.
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