Jak używać
- Wpisz każdy zakup lub wpłatę jako kwotę ujemną, a każdą sprzedaż, wypłatę lub dywidendę jako dodatnią. Dla pozycji, które nadal posiadasz, dodaj dzisiejszą wartość jako kwotę dodatnią z dzisiejszą datą.
- Albo wklej dwie kolumny (data, kwota) z arkusza kalkulacyjnego i kliknij Importuj.
- Odczytaj roczną stopę zwrotu, łączną kwotę wpłat i zysk.
Opis opcji
- XIRR
- Stopa r, dla której Σ kwota ÷ (1 + r)^(dni od pierwszego przepływu ÷ 365) = 0, wyznaczana metodą Newtona z awaryjną metodą bisekcji.
- Znaki
- Z punktu widzenia inwestora pieniądze wychodzące z Twojej kieszeni są ujemne, a wracające — dodatnie.
Dwa przykłady, z efektem roku przestępnego
XIRR dzieli dni między każdym przepływem pieniężnym a pierwszym przez 365. Rok przestępny liczy się więc jako 366/365 roku.
| Przepływy pieniężne | XIRR |
|---|---|
| −1000 w dniu 1 sty 2024; +1100 w dniu 1 sty 2025 | 9,97% |
| −1000 w dniu 1 sty 2024; +50 w dniu 1 lip 2024; +1050 w dniu 1 sty 2025 | 10,22% |
W pierwszym przypadku 1000 rośnie do 1100 w ciągu 366 dni, więc stopa w ujęciu rocznym jest nieco poniżej 10%, a nie dokładnie 10%. W drugim 50 otrzymane po sześciu miesiącach liczy się jako pieniądze, które można było zainwestować ponownie, więc stopa jest nieco powyżej 10%.
Kalkulator potrzebuje co najmniej dwóch przepływów pieniężnych, z co najmniej jedną kwotą ujemną i jedną dodatnią. Zerowe kwoty i wiersze z nieprawidłową datą są ignorowane.
Najczęściej zadawane pytania
Zainwestowałem 10 000 1 stycznia 2024 i 10 000 1 lipca 2024; 1 lipca 2025 jest to warte 23 000. Jaka jest moja stopa zwrotu?
Zysk 3000 wygląda na 15%, ale drugie 10 000 było zainwestowane tylko rok. XIRR daje około 11,80% rocznie.
Czym różni się to od kalkulatora inwestycji?
Kalkulator inwestycji prognozuje przyszłość na podstawie stałej wpłaty i stopy. XIRR liczy wstecz z przepływów, które już się odbyły, aby znaleźć stopę, którą faktycznie zarobiłeś.
Co oznacza wynik ujemny?
Inwestycja przyniosła stratę; wartość to strata wyrażona jako stopa roczna.
Prywatność
To narzędzie działa w całości w przeglądarce. Twoje pliki i tekst są przetwarzane na Twoim urządzeniu i nigdy nie trafiają na nasze serwery.